Sociedades, valores y sanciones de Estados Unidos, en JSON

En Estados Unidos no hay un registro mercantil nacional: cada estado lleva el suyo, y el de Delaware es donde se constituyen la mayoría de las startups, los fondos de venture capital y las empresas del país que cotizan en bolsa. El capital, en cambio, se reporta a nivel federal. El emisor que levanta una ronda bajo la Regulation D presenta un Form D ante la SEC dentro de los quince días siguientes a la primera venta; el asesor que administra dinero de terceros presenta un Form ADV con cada fondo privado que gestiona; el gestor con al menos 100 millones de dólares en acciones cotizadas en bolsa reporta sus posiciones cada trimestre en el Form 13F; la startup que levanta capital del público a través de un portal de financiamiento presenta un Form C con dos años de sus estados financieros, y el emisor más grande una declaración de oferta bajo la Regulation A. Y el gobierno federal publica con quién no se puede operar: las sanciones de la OFAC, las listas de control de exportaciones de Comercio y del Departamento de Estado, y las partes excluidas de los contratos federales, mientras FinCEN registra todo negocio de servicios monetarios. El crédito garantizado también consta: el acreedor perfecciona su derecho sobre los bienes del deudor presentando una declaración de financiamiento UCC ante el estado, donde también se registran los gravámenes fiscales, hospitalarios y otros legales. La contratación en el exterior también consta: antes de contratar con una visa H-1B, el empleador presenta una Labor Condition Application ante el Departamento de Trabajo, con el cargo, el salario que pagará frente al salario prevaleciente del puesto y cada lugar donde trabajará la persona, y para patrocinarla para la residencia presenta una certificación laboral PERM.

Croma consulta el registro de Florida por número de documento, el de Delaware por file number, el de Nueva York por DOS ID, el de Colorado por ID de entidad y el de Connecticut por número de cuenta, abre cualquier gravamen de Colorado o Connecticut por cualquiera de sus números de registro, abre cualquier filer de EDGAR por CIK, cualquier Form D, 13F, filing de evento, de crowdfunding o de Regulation A por accession number, cualquier asesor por CRD y cualquier caso H-1B o PERM por su número de caso, y busca por nombre en todas las fuentes, incluidos los alias que registran las listas de control, los principales que reportan las empresas de Connecticut, los titulares de cada nombre comercial de Florida y los deudores y acreedores garantizados de cada gravamen. Cincuenta y seis endpoints sobre dieciséis fuentes, con la misma respuesta estructurada del resto del catálogo y una herramienta gratuita por endpoint para probar sin registrarte.

Estados Unidos no tiene una ley federal ómnibus de protección de datos personales. Lo que Croma consulta son registros corporativos, de valores y de control que la ley obliga a publicar: las sociedades de cinco registros estatales, los registros de gravámenes de Colorado y Connecticut, los Form D, ADV y 13F que publica la SEC, el registro de negocios de servicios monetarios de FinCEN, las Labor Condition Applications y las certificaciones PERM que publica el Departamento de Trabajo, y las listas de la OFAC, de control de exportaciones y de exclusiones del SAM, pensadas para consultarse. Croma devuelve el registro tal como se publicó; el uso lícito del resultado, y la ley de tu propio país cuando lo cruzas con datos de tus clientes, siguen siendo responsabilidad tuya.