Screening de sanciones: ¿esta persona está en la lista OFAC?

Verifica a una persona o empresa en las listas OFAC por nombre, con errores, tildes o en otro orden, y recibe cada coincidencia con un puntaje de 0 a 100.

Cristian Correa
Nuevo endpoint

Hacer screening de sanciones es verificar si un cliente, proveedor o contraparte está en una lista de sanciones antes de hacer negocios con él. En Estados Unidos la lista que importa es la de OFAC: la lista SDN (Specially Designated Nationals) del Tesoro más sus listas no SDN, unas 20.000 personas, empresas, buques y aeronaves.

Desde hoy, POST /us/ofac/sanctions-screen/v1 recibe el nombre que tienes, con lo demás que sepas, y devuelve las partes de esas listas que pueden ser la misma. Cada una llega con un puntaje de 0 a 100 y lo que lo decidió.

Por qué no basta con buscar el nombre#

Los nombres nunca llegan como los escribe la lista. OFAC registra MADURO MOROS, Nicolas. Tu formulario de vinculación dice Nicolás Maduro Moros. Una búsqueda exacta no encuentra nada, y en screening "nada" es la respuesta equivocada más cara que existe.

El screening compara nombres como los lee un analista de cumplimiento:

  • En cualquier orden: Nicolas Maduro y MADURO MOROS, Nicolas son la misma persona.
  • Con errores y transliteraciones: Nicholas encuentra Nicolas, y Aero Carribean encuentra AERO CARIBBEAN.
  • Con o sin tildes y puntuación: Nicolás y Nicolas coinciden.
  • Con palabras unidas o separadas: Al Qaida y Alqaida coinciden.
  • También los alias: se compara cada nombre principal y cada alias que registra OFAC.

También sabe qué no hace parecidos a dos nombres. Las formas societarias como LLC o S.A. no cuentan, así que dos empresas sin relación que comparten sufijo no se confunden. Y dos nombres que solo difieren en un número, como dos buques de una misma flota, no coinciden.

Cómo funciona#

Cómo funciona el screening de sanciones Un flujo de arriba hacia abajo: envías un nombre, y la fecha de nacimiento, el país o el documento si los tienes; Croma encuentra cada parte cuyo nombre se parece, le da a cada una un puntaje de 0 a 100 y devuelve las que alcanzan tu umbral. Nombre, y fecha de nacimiento, país o documento si los tienes Encuentra cada parte cuyo nombre se parece Le da a cada una un puntaje de 0 a 100 Devuelve las que alcanzan tu umbral

El puntaje pondera lo que envías. El nombre decide la mayor parte, y lo demás confirma o descarta la coincidencia:

Cómo se decide el puntaje del screening Un flujo de arriba hacia abajo: para una parte cuyo nombre se parece, si el documento coincide el puntaje es 100; si no, el puntaje pondera el nombre en 60, la fecha de nacimiento en 25 y el país en 15. La parte se devuelve si alcanza el umbral, y las coincidencias llegan de mayor a menor, cada una con su desglose. Una parte cuyo nombre se parece Coincide el documento Sí:puntaje 100 No: nombre 60,nacimiento 25, país 15 Se devuelve si alcanza el umbral Coincidencias de mayor a menor,con su desglose
Lo que envíasPesoQué hace
name60Obligatorio. Se compara con errores, orden, tildes y alias
birth_date25El mismo día suma, el mismo año cuenta en parte, otro año resta
country15Un vínculo con el país suma, ninguno resta. Nombre en inglés o código ISO
id_numberdecideUn pasaporte, documento o número tributario que coincide con uno que registra OFAC pone el puntaje en 100

Lo que no envías, o lo que OFAC no registra para una parte, no se compara, y su peso se reparte entre lo demás. Con solo el nombre, el nombre es todo el puntaje.

Pruébalo#

curl https://api.croma.run/us/ofac/sanctions-screen/v1 \
  -H "Authorization: Bearer $CROMA_API_KEY" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{
    "name": "Nicolas Maduro",
    "birth_date": "1962-11-23",
    "country": "VE"
  }'

El nombre va en otro orden que en la lista y sin el segundo apellido, y aun así encuentra a la parte:

{
  "as_of": "2026-10-13T21:30:34.860Z",
  "threshold": 85,
  "matched": true,
  "count": 1,
  "hits": [
    {
      "score": 97,
      "matched_name": "MADURO MOROS, Nicolas",
      "matched_on": "name",
      "breakdown": {
        "name": { "score": 95, "weight": 0.6 },
        "birth_date": { "result": "match", "score": 100, "weight": 0.25, "value": "23 Nov 1962" },
        "country": { "result": "match", "score": 100, "weight": 0.15, "value": "Venezuela" },
        "id_number": { "result": "not_compared", "value": null }
      },
      "party": {
        "id": "sdn-22790",
        "list": "sdn",
        "name": "MADURO MOROS, Nicolas",
        "party_type": "individual",
        "programs": ["VENEZUELA", "IRAN-CON-ARMS-EO"]
      }
    }
  ]
}

matched responde la pregunta de sí o no en un solo campo. breakdown muestra por qué: el nombre sacó 95, y la fecha de nacimiento y el país coincidieron. Sin birth_date, el mismo nombre también devuelve a su hijo, que se llama igual, y por eso vale la pena enviar la fecha.

Ajustes#

  • threshold (50 a 100, por defecto 85) es qué tan cerca debe estar una parte para volver. Súbelo para menos coincidencias y más cercanas; bájalo para revisar más.
  • party_type limita el screening a individual, entity, vessel o aircraft.
  • list verifica solo contra sdn o non_sdn.
  • limit (1 a 50, por defecto 10) limita las coincidencias.

Preguntas#

¿Un hits vacío significa que la persona está limpia? Significa que ninguna parte de las listas se acerca al nombre con tu umbral. Es una respuesta completa, no un error.

¿Una coincidencia es una determinación? No. Una coincidencia por nombre es un punto de partida. La propia guía de OFAC pide confirmarla contra los demás datos de la parte antes de actuar, y la lista tiene muchos nombres parecidos. Enviar la fecha de nacimiento, el país o el documento es como se distinguen.

¿Qué tan actualizado está? Las listas se ponen al día todos los días, y cada respuesta trae as_of. Es un endpoint de dataset, así que responde en milisegundos.

¿Puedo verificar toda una cartera? Llámalo una vez por persona o empresa. Un monitor sobre un screening te avisa por correo cuando su respuesta cambia tras una actualización diaria, que es como te enteras de un cliente que entró a la lista después de vincularlo.

¿Lo puede usar un agente? Sí. Está en el servidor MCP como ofac_sanctions_screen.

Cada campo está en la guía de OFAC. Para recorrer la lista por palabras está la herramienta gratuita de búsqueda OFAC, y todas las demás fuentes de Estados Unidos están en Estados Unidos.

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