# Screening de sanções: esta pessoa está na lista OFAC?

**Publicado:** 13 de outubro de 2026 | **Autores:** Cristian Correa

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Fazer screening de sanções é verificar se um cliente, fornecedor ou contraparte está numa lista de sanções antes de fazer negócio com ele. Nos Estados Unidos a lista que importa é a da OFAC: a lista SDN (Specially Designated Nationals) do Tesouro mais as listas não SDN, cerca de 20.000 pessoas, empresas, navios e aeronaves.

A partir de hoje, `POST /us/ofac/sanctions-screen/v1` recebe o nome que você tem, com o que mais souber, e devolve as partes dessas listas que podem ser a mesma. Cada uma vem com uma nota de 0 a 100 e o que a decidiu.

## Por que buscar o nome não basta

Os nomes nunca chegam como a lista os escreve. A OFAC registra `MADURO MOROS, Nicolas`. Seu formulário de cadastro diz `Nicolás Maduro Moros`. Uma busca exata não encontra nada, e em screening "nada" é a resposta errada mais cara que existe.

O screening compara nomes como um analista de compliance os lê:

- **Em qualquer ordem**: `Nicolas Maduro` e `MADURO MOROS, Nicolas` são a mesma pessoa.
- **Com erros e transliterações**: `Nicholas` encontra `Nicolas`, e `Aero Carribean` encontra `AERO CARIBBEAN`.
- **Com ou sem acentos e pontuação**: `Nicolás` e `Nicolas` coincidem.
- **Com palavras juntas ou separadas**: `Al Qaida` e `Alqaida` coincidem.
- **Os aliases também**: cada nome principal e cada alias que a OFAC registra é comparado.

Ele também sabe o que não torna dois nomes parecidos. Formas societárias como `LLC` ou `S.A.` não contam, então duas empresas sem relação que compartilham o sufixo não se confundem. E dois nomes que só diferem num número, como dois navios da mesma frota, não coincidem.

## Como funciona

```mermaid
flowchart TD
  A["Nome, e data de nascimento, país ou documento se tiver"] --> B["Encontra cada parte com nome parecido"]
  B --> C["Dá a cada uma uma nota de 0 a 100"]
  C --> D["Devolve as que atingem o seu limiar"]
```

A nota pondera o que você envia. O nome decide a maior parte, e o resto confirma ou descarta a correspondência:

```mermaid
flowchart TD
  A["Uma parte com nome parecido"] --> B{"O documento coincide"}
  B --> C["Sim: nota 100"]
  B --> D["Não: nome 60, nascimento 25, país 15"]
  C --> E["Volta se atingir o limiar"]
  D --> E
  E --> F["Correspondências da maior para a menor, com o detalhamento"]
```

| O que você envia | Peso | O que faz |
| --- | --- | --- |
| `name` | 60 | Obrigatório. Comparado com erros, ordem, acentos e aliases |
| `birth_date` | 25 | O mesmo dia soma, o mesmo ano conta em parte, outro ano subtrai |
| `country` | 15 | Um vínculo com o país soma, nenhum subtrai. Nome em inglês ou código ISO |
| `id_number` | decide | Um passaporte, documento ou número fiscal que coincide com um registrado pela OFAC leva a nota a 100 |

O que você não envia, ou o que a OFAC não registra para uma parte, não é comparado, e o peso dele se divide entre o resto. Só com o nome, o nome é a nota inteira.

## Experimente

```bash
curl https://api.croma.run/us/ofac/sanctions-screen/v1 \
  -H "Authorization: Bearer $CROMA_API_KEY" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{
    "name": "Nicolas Maduro",
    "birth_date": "1962-11-23",
    "country": "VE"
  }'
```

O nome vai em outra ordem que na lista e sem o segundo sobrenome, e mesmo assim encontra a parte:

```json
{
  "as_of": "2026-10-13T21:30:34.860Z",
  "threshold": 85,
  "matched": true,
  "count": 1,
  "hits": [
    {
      "score": 97,
      "matched_name": "MADURO MOROS, Nicolas",
      "matched_on": "name",
      "breakdown": {
        "name": { "score": 95, "weight": 0.6 },
        "birth_date": { "result": "match", "score": 100, "weight": 0.25, "value": "23 Nov 1962" },
        "country": { "result": "match", "score": 100, "weight": 0.15, "value": "Venezuela" },
        "id_number": { "result": "not_compared", "value": null }
      },
      "party": {
        "id": "sdn-22790",
        "list": "sdn",
        "name": "MADURO MOROS, Nicolas",
        "party_type": "individual",
        "programs": ["VENEZUELA", "IRAN-CON-ARMS-EO"]
      }
    }
  ]
}
```

`matched` responde a pergunta de sim ou não num só campo. `breakdown` mostra o porquê: o nome tirou 95, e a data de nascimento e o país coincidiram. Sem `birth_date`, o mesmo nome também devolve o filho, que tem o mesmo nome, e por isso vale a pena enviar a data.

## Ajustes

- `threshold` (50 a 100, padrão `85`) é o quão perto uma parte precisa estar para voltar. Aumente para menos correspondências e mais próximas; diminua para revisar mais.
- `party_type` limita o screening a `individual`, `entity`, `vessel` ou `aircraft`.
- `list` verifica só em `sdn` ou `non_sdn`.
- `limit` (1 a 50, padrão `10`) limita as correspondências.

## Perguntas

**Um `hits` vazio significa que a pessoa está limpa?** Significa que nenhuma parte das listas se aproxima do nome no seu limiar. É uma resposta completa, não um erro.

**Uma correspondência é uma determinação?** Não. Uma correspondência por nome é um ponto de partida. A própria orientação da OFAC é confirmá-la com os outros dados da parte antes de agir, e a lista tem muitos nomes parecidos. Enviar a data de nascimento, o país ou o documento é como se distinguem.

**Quão atualizado está?** As listas são atualizadas todos os dias, e cada resposta traz `as_of`. É um [endpoint de dataset](https://docs.usecroma.com/pt/datasets), então responde em milissegundos.

**Posso verificar uma carteira inteira?** Chame uma vez por pessoa ou empresa. Um [monitor](https://docs.usecroma.com/pt/monitors) sobre um screening avisa por e-mail quando a resposta muda após uma atualização diária, que é como você descobre um cliente que entrou na lista depois do cadastro.

**Um agente pode usar?** Sim. Está no [servidor MCP](https://docs.usecroma.com/pt/mcp-server) como `ofac_sanctions_screen`.

Cada campo está no [guia da OFAC](https://docs.usecroma.com/pt/guides/united-states/ofac). Para percorrer a lista por palavras há [a ferramenta gratuita de busca OFAC](/us/tools/buscar-lista-ofac), e todas as outras fontes dos Estados Unidos estão em [Estados Unidos](/us).

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