# Screening de sanciones: ¿esta persona está en la lista OFAC? **Publicado:** 13 de octubre de 2026 | **Autores:** Cristian Correa --- Hacer screening de sanciones es verificar si un cliente, proveedor o contraparte está en una lista de sanciones antes de hacer negocios con él. En Estados Unidos la lista que importa es la de OFAC: la lista SDN (Specially Designated Nationals) del Tesoro más sus listas no SDN, unas 20.000 personas, empresas, buques y aeronaves. Desde hoy, `POST /us/ofac/sanctions-screen/v1` recibe el nombre que tienes, con lo demás que sepas, y devuelve las partes de esas listas que pueden ser la misma. Cada una llega con un puntaje de 0 a 100 y lo que lo decidió. ## Por qué no basta con buscar el nombre Los nombres nunca llegan como los escribe la lista. OFAC registra `MADURO MOROS, Nicolas`. Tu formulario de vinculación dice `Nicolás Maduro Moros`. Una búsqueda exacta no encuentra nada, y en screening "nada" es la respuesta equivocada más cara que existe. El screening compara nombres como los lee un analista de cumplimiento: - **En cualquier orden**: `Nicolas Maduro` y `MADURO MOROS, Nicolas` son la misma persona. - **Con errores y transliteraciones**: `Nicholas` encuentra `Nicolas`, y `Aero Carribean` encuentra `AERO CARIBBEAN`. - **Con o sin tildes y puntuación**: `Nicolás` y `Nicolas` coinciden. - **Con palabras unidas o separadas**: `Al Qaida` y `Alqaida` coinciden. - **También los alias**: se compara cada nombre principal y cada alias que registra OFAC. También sabe qué no hace parecidos a dos nombres. Las formas societarias como `LLC` o `S.A.` no cuentan, así que dos empresas sin relación que comparten sufijo no se confunden. Y dos nombres que solo difieren en un número, como dos buques de una misma flota, no coinciden. ## Cómo funciona ```mermaid flowchart TD A["Nombre, y fecha de nacimiento, país o documento si los tienes"] --> B["Encuentra cada parte cuyo nombre se parece"] B --> C["Le da a cada una un puntaje de 0 a 100"] C --> D["Devuelve las que alcanzan tu umbral"] ``` El puntaje pondera lo que envías. El nombre decide la mayor parte, y lo demás confirma o descarta la coincidencia: ```mermaid flowchart TD A["Una parte cuyo nombre se parece"] --> B{"Coincide el documento"} B --> C["Sí: puntaje 100"] B --> D["No: nombre 60, nacimiento 25, país 15"] C --> E["Se devuelve si alcanza el umbral"] D --> E E --> F["Coincidencias de mayor a menor, con su desglose"] ``` | Lo que envías | Peso | Qué hace | | --- | --- | --- | | `name` | 60 | Obligatorio. Se compara con errores, orden, tildes y alias | | `birth_date` | 25 | El mismo día suma, el mismo año cuenta en parte, otro año resta | | `country` | 15 | Un vínculo con el país suma, ninguno resta. Nombre en inglés o código ISO | | `id_number` | decide | Un pasaporte, documento o número tributario que coincide con uno que registra OFAC pone el puntaje en 100 | Lo que no envías, o lo que OFAC no registra para una parte, no se compara, y su peso se reparte entre lo demás. Con solo el nombre, el nombre es todo el puntaje. ## Pruébalo ```bash curl https://api.croma.run/us/ofac/sanctions-screen/v1 \ -H "Authorization: Bearer $CROMA_API_KEY" \ -H "Content-Type: application/json" \ -d '{ "name": "Nicolas Maduro", "birth_date": "1962-11-23", "country": "VE" }' ``` El nombre va en otro orden que en la lista y sin el segundo apellido, y aun así encuentra a la parte: ```json { "as_of": "2026-10-13T21:30:34.860Z", "threshold": 85, "matched": true, "count": 1, "hits": [ { "score": 97, "matched_name": "MADURO MOROS, Nicolas", "matched_on": "name", "breakdown": { "name": { "score": 95, "weight": 0.6 }, "birth_date": { "result": "match", "score": 100, "weight": 0.25, "value": "23 Nov 1962" }, "country": { "result": "match", "score": 100, "weight": 0.15, "value": "Venezuela" }, "id_number": { "result": "not_compared", "value": null } }, "party": { "id": "sdn-22790", "list": "sdn", "name": "MADURO MOROS, Nicolas", "party_type": "individual", "programs": ["VENEZUELA", "IRAN-CON-ARMS-EO"] } } ] } ``` `matched` responde la pregunta de sí o no en un solo campo. `breakdown` muestra por qué: el nombre sacó 95, y la fecha de nacimiento y el país coincidieron. Sin `birth_date`, el mismo nombre también devuelve a su hijo, que se llama igual, y por eso vale la pena enviar la fecha. ## Ajustes - `threshold` (50 a 100, por defecto `85`) es qué tan cerca debe estar una parte para volver. Súbelo para menos coincidencias y más cercanas; bájalo para revisar más. - `party_type` limita el screening a `individual`, `entity`, `vessel` o `aircraft`. - `list` verifica solo contra `sdn` o `non_sdn`. - `limit` (1 a 50, por defecto `10`) limita las coincidencias. ## Preguntas **¿Un `hits` vacío significa que la persona está limpia?** Significa que ninguna parte de las listas se acerca al nombre con tu umbral. Es una respuesta completa, no un error. **¿Una coincidencia es una determinación?** No. Una coincidencia por nombre es un punto de partida. La propia guía de OFAC pide confirmarla contra los demás datos de la parte antes de actuar, y la lista tiene muchos nombres parecidos. Enviar la fecha de nacimiento, el país o el documento es como se distinguen. **¿Qué tan actualizado está?** Las listas se ponen al día todos los días, y cada respuesta trae `as_of`. Es un [endpoint de dataset](https://docs.usecroma.com/es/datasets), así que responde en milisegundos. **¿Puedo verificar toda una cartera?** Llámalo una vez por persona o empresa. Un [monitor](https://docs.usecroma.com/es/monitors) sobre un screening te avisa por correo cuando su respuesta cambia tras una actualización diaria, que es como te enteras de un cliente que entró a la lista después de vincularlo. **¿Lo puede usar un agente?** Sí. Está en el [servidor MCP](https://docs.usecroma.com/es/mcp-server) como `ofac_sanctions_screen`. Cada campo está en [la guía de OFAC](https://docs.usecroma.com/es/guides/united-states/ofac). Para recorrer la lista por palabras está [la herramienta gratuita de búsqueda OFAC](/us/tools/buscar-lista-ofac), y todas las demás fuentes de Estados Unidos están en [Estados Unidos](/us). --- **Más novedades:** [Ver todas las entradas del changelog](/es/changelog/sitemap.md) | [Croma](https://usecroma.com)